Ο Mark Cuban, γνωστός για τις τολμηρές του κινήσεις στις συμφωνίες, αποκάλυψε ότι πραγματοποίησε μια εντυπωσιακή αγορά, αποκτώντας μια έπαυλη αξίας 25 εκατομμυρίων δολαρίων με έκπτωση 50%, χωρίς καν να την έχει δει από κοντά. Ο δισεκατομμυριούχος επιχειρηματίας και πρώην αστέρας του “Shark Tank” χαρακτήρισε αυτήν την αγορά ως ενδεικτική μιας από τις βασικές του επενδυτικές αρχές.
Ο Cuban μοιράστηκε αυτή την εμπειρία σε συνέντευξή του στο GQ το 2022. Κατά την περίοδο λειτουργίας της MicroSolutions, της εταιρείας που πούλησε τελικά για 6 εκατομμύρια δολάρια το 1990, ο συνεργάτης του, Martin Woodall, τον ενημέρωσε για ένα “φανταστικό σπίτι” που επρόκειτο να βγει σε πλειστηριασμό. Πρόκειται για μια κατοικία την οποία ο ιδιοκτήτης είχε αφιερώσει τρία χρόνια για να χτίσει και αποτελούσε το “σπίτι των ονείρων” για τη σύζυγό του και όλη την οικογένειά του.
Ωστόσο, ο ιδιοκτήτης αναγκάστηκε να πουλήσει το σπίτι λόγω της κατάρρευσης της αγοράς, χάνοντας τα πάντα. Έτσι, ο Cuban, η περιουσία του οποίου εκτιμάται περίπου στα 9 δισεκατομμύρια δολάρια, αγόρασε την έπαυλη 24.000 τετραγωνικών ποδιών στο Dallas, χωρίς να την έχει δει, περιγράφοντάς την ως μια “γιατί στο διάολο όχι” αγορά. Εξακολουθεί να διαμένει εκεί, με την Zillow να εκτιμά την αξία της στα 22 εκατομμύρια δολάρια.
“Δεν είχα δει ποτέ το σπίτι. Είδα κάποιες φωτογραφίες. Ποτέ δεν είχα πάει εκεί. Σκέφτηκα, ‘Στο διάολο, ναι. Είμαι δισεκατομμυριούχος'”. Ουσιαστικά, η ιδέα είναι ότι η αγορά ενός σπιτιού με έκπτωση δεν αλλάζει εγγενώς την αξία του. Έτσι, όταν ο Cuban αποφασίσει να πουλήσει το σπίτι στο μέλλον, αναμένεται να κερδίσει ένα σεβαστό ποσό, τουλάχιστον 10 εκατομμύρια δολάρια με βάση την τρέχουσα εκτιμώμενη αξία του (αν και θα μπορούσε να φτάσει τα 28 εκατομμύρια δολάρια, σύμφωνα με τις εκτιμήσεις της Zillow).
Η αγορά με μεγάλη έκπτωση αποτελεί “την καλύτερη εγγυημένη απόδοση επένδυσης”, σύμφωνα με τον Cuban, μια μεθοδολογία που εφαρμόζει στις περισσότερες αγορές του.
“Το να εξοικονομείς 30% έως 50% αγοράζοντας σε μεγάλες ποσότητες – αναλώσιμα είδη από οδοντόκρεμα μέχρι σούπες, ή οτιδήποτε χρησιμοποιώ σε μεγάλη ποσότητα – είναι η καλύτερη εγγυημένη απόδοση επένδυσης που μπορείς να βρεις οπουδήποτε”, δήλωσε ο Cuban σε συνέντευξη του 2010 στο Forbes. Η έπαυλη ακολούθησε την ίδια αρχή, απλώς σε πολύ μεγαλύτερη κλίμακα.
Ο πρώην ιδιοκτήτης των Dallas Mavericks χρησιμοποίησε επίσης την αγορά της κατοικίας ως μια προειδοποιητική ιστορία για να μην παίρνει ποτέ κανείς τον πλούτο ως δεδομένο. Παρουσίασε επίσης το τεσσάρων κανόνων πλαίσιο για να γίνει κάποιος εκατομμυριούχος, το οποίο περιλαμβάνει την κατάκτηση μιας δεξιότητας, την εκμάθηση της πώλησης, τη διατήρηση της περιέργειας και τη συνεχή μάθηση – και στη συνέχεια την έναρξη μιας επιχείρησης, αφού χτιστούν αυτές οι βάσεις.
“Πρέπει να ξέρεις πώς να πουλάς”, είπε ο Cuban. “Δεν θέλεις να βρίσκεσαι σε θέση να εξαρτάσαι από άλλους ανθρώπους”.
Οι δισεκατομμυριούχοι προσεγγίζουν τα οικονομικά διαφορετικά
Η αγορά του Cuban προσφέρει μια ματιά στον τρόπο με τον οποίο οι υπερ-πλούσιοι αντιλαμβάνονται την αγορά ακινήτων διαφορετικά από τους μέσους Αμερικανούς, οι οποίοι πιθανότατα θα έβρισκαν παράλογη την αγορά ενός σπιτιού χωρίς να το έχουν δει ποτέ προσωπικά.
Ενώ οι περισσότεροι αγοραστές αναζητούν ένα σπίτι, ο Cuban αναζήτησε μια καλύτερη οικονομική θέση. Η έπαυλη αποτελεί λιγότερο μια απόκτηση τρόπου ζωής (που ήταν απλώς ένα μπόνους για αυτόν) και περισσότερο ένα περιουσιακό στοιχείο με ευνοϊκούς όρους εισόδου. Ορισμένοι δισεκατομμυριούχοι, οι οποίοι θα μπορούσαν προφανώς να αγοράσουν ένα σπίτι χωρίς δάνειο, θα έπαιρναν επίσης στεγαστικά δάνεια ως μια πιο έξυπνη οικονομική απόφαση. Αυτό συμβαίνει επειδή ο περισσότερος πλούτος που κατέχουν τα άτομα με εξαιρετικά υψηλή καθαρή αξία είναι δεσμευμένος σε επενδύσεις, μετοχές και ομόλογα, και δεν διατηρούν τόσο μεγάλα χρηματικά διαθέσιμα.
“Οι άτομα με εξαιρετικά υψηλή καθαρή αξία σκέφτονται διαφορετικά σχετικά με τη ρευστότητα και τη μόχλευση”, δήλωσε στο παρελθόν στο Fortune ο Miltiadis Kastanis, εκτελεστικός διευθυντής πωλήσεων στην Compass. “Προτιμούν να διατηρούν τα χρήματά τους να δουλεύουν γι’ αυτούς σε επενδύσεις, επιχειρήσεις – ή ακόμα και τέχνη – αντί να τα “δένουν” όλα σε ένα ακίνητο”.
Για τον Cuban, η αγορά σηματοδοτεί επίσης συνεχιζόμενη εμπιστοσύνη στα “σκληρά” περιουσιακά στοιχεία, σε μια στιγμή που ακόμη και μερικοί από τους πιο εξελιγμένους επενδυτές του κόσμου αναρωτιούνται πού να τοποθετήσουν κεφάλαια. Η αγορά ακινήτων προσφέρει κάτι που οι μετοχές και το crypto δεν υπόσχονται πάντα: ένα “πάτωμα” ενσωματωμένο στην ίδια την τιμή αγοράς.
Ωστόσο, είναι σημαντικό και για τον μέσο Αμερικανό να λαμβάνει οικονομικές αποφάσεις που του ταιριάζουν.
“Το συμπέρασμα για τον μέσο αγοραστή δεν είναι να μιμηθεί την ακριβή προσέγγιση [των δισεκατομμυριούχων], αλλά να κατανοήσει την αρχή”, δήλωσε στο παρελθόν στο Fortune ο Evan Harlow, μεσίτης ακινήτων στην Maui Elite Property. “Μερικές φορές η πιο έξυπνη οικονομική κίνηση δεν είναι η αποπληρωμή όλων, αλλά η διατήρηση των χρημάτων σας ευέλικτων και να δουλεύουν για εσάς”.
